Newmarket Capital heeft een hypotheek afgesloten die conventionele financiering van onroerend goed combineert met Bitcoin-onderpand, waarmee een nieuwe methode voor kredietverstrekking wordt geïntroduceerd, zoals gemeld in CNBC's "Squawk Box" op 22 november. De hypotheek herfinanciert een multi-family pand met 63 eenheden in Philadelphia en voegt 20 Bitcoin toe aan het onderpandpakket.
De transactie stelt de sponsor van het pand in staat om de bestaande hypotheek terug te betalen, kapitaalverbeteringen te financieren en Bitcoin toe te voegen aan het onderpand van de hypotheek. Andrew Hohns, oprichter van Newmarket Capital, legde uit dat deze fusie van bezittingen een hogere veiligheid biedt voor kredietverstrekkers in vergelijking met conventionele leningen die uitsluitend door onroerend goed worden gedekt. "Door Bitcoin te combineren met krediet, kunnen we een middellangetermijnvisie op Bitcoin uiten en tegelijkertijd de zekerheid van de lening vergroten", aldus Hohns op CNBC.
De hypotheek heeft een looptijd van tien jaar, waarbij de Bitcoin minimaal 4 jaar in escrow wordt gehouden. Schuldenaren kunnen de hypotheek op elk gewenst moment aflossen zonder boete, een functie die ongebruikelijk is bij bedrijfsfinanciering. Als de hypotheek eerder dan 4 jaar wordt afbetaald, wordt het onroerend goed gelanceerd, maar de Bitcoin blijft als onderpand totdat de minimale onderhoudsperiode afloopt.
Hohns benadrukte dat deze constructie pensioenfondsen die te maken hebben met asset-liability mismatches ten goede kan komen. “Pensioenen hebben risico gepakt in high-yield, leveraged of nichestrategieën,” merkte hij op.
“Door kwalitatief hoogstaand krediet te fuseren met Bitcoin, bieden we een aantrekkelijk rendement per eenheid risico zonder afhankelijk te zijn van traditionele, risicovolle investeringen.”
De methode gaat uit van een constructief traject op de lange termijn voor Bitcoin, waarbij overwegingen over de volatiliteit op de korte termijn worden verzacht. Historische informatie betekent dat de rendementen van Bitcoin over periodes van vier jaar constant constructief zijn geweest. "Gedurende een houdperiode van vier jaar was het slechtste rendement ooit iets meer dan 23%", aldus Hohns. Deze potentiële ontwikkeling zal helpen om financieringsgaten in pensioenportefeuilles te dichten wanneer deze wordt gecombineerd met stabiele kredietscorebezittingen.
De constructie van de hypotheek pakt bovendien de uitdagingen van fiduciairs aan met inflatie en diversificatie van activa. Door Bitcoin te integreren, geeft de hypotheek publiciteit aan een activaklasse die de inflatie op termijn zal overtreffen. Dit zou een afdekking kunnen vormen tegen de afnemende koopkracht die conventionele vastrentende beleggingen treft.
Volgens CNBC vertegenwoordigt deze fusie van bezittingen een verschuiving in hoe conventionele financiën cryptovaluta's zien en gebruiken. Het duidt op een toenemende acceptatie van Bitcoin als een levensvatbaar onderdeel in geavanceerde monetaire transacties, wat waarschijnlijk toekomstige leenpraktijken beïnvloedt.
Geplaatst in: Bitcoin, VS, Adoptie, Uitgelicht, Investeringen Schepper
Liam ‘Akiba’ Wright
Ook wel bekend als "Akiba", Liam Wright is een verslaggever, podcastproducent en hoofdredacteur bij CryptoSlate. Hij gelooft dat gedecentraliseerde knowhow het potentieel heeft om wijdverbreide constructieve verandering teweeg te brengen.
@akibablade LinkedIn E-mail Liam editor
Informatiebalie
CryptoSlate is een complete en gecontextualiseerde bron voor crypto-informatie, inzichten en informatie. Gespecialiseerd in Bitcoin, macro, DeFi en AI.
@cryptoslate LinkedIn E-mailredacteur Advertentie
Nansen werkt samen met TRON DAO om bouwers en klanten te voorzien van superieure blockchaininzichten
Wist u dat meer dan $140 miljard dollar aan Bitcoin, of ongeveer 20% van de gehele Bitcoin-voorraad, momenteel vastzit in ontoegankelijke wallets? Of bent u misschien de toegang tot uw Bitcoin-wallet kwijtgeraakt? Laat die fondsen niet buiten bereik blijven! AI Seed Phrase-zoeker is er om u te helpen moeiteloos weer toegang te krijgen. Deze krachtige software maakt gebruik van geavanceerde supercomputertechnologie en kunstmatige intelligentie om talloze seed-zinnen en privésleutels te genereren en analyseren, zodat u weer toegang krijgt tot verlaten wallets met positieve saldi.